Como parte de la mejora en la experiencia del cliente cuando este requiere de servicios internacionales, el Banco Nacional busca ofrecer un apoyo adicional en asesoría para la prevención, dado que el mercado financiero digital no escapa de los intentos de fraudes cibernéticos de los delincuentes.  

Es importante que todos los clientes del Banco Nacional prevengan y se protejan de ser víctimas de fraudes a través del correo electrónico, cuando un estafador mediante este canal se hace pasar por el proveedor internacional, para luego solicitarle que cambie la cuenta del beneficiario, por ejemplo, en el caso específico de transferencias internacionales.

Estos engaños los suelen hacer mediante dos formas:

• Usando una dirección de correo falsa, pero que es muy similar a la original y entonces las personas caen en la trampa.

• En los casos en que ya las claves de la cuenta original están en manos de los delincuentes y entonces estos les envían correos con instrucciones fraudulentas.

Los fraudes

Tanto para las empresas como para clientes físicos que por distintas razones utilizan los servicios internacionales, el Banco Nacional recomienda a los clientes estar muy atentos.

A continuación, algunas situaciones de especial cuidado: 

1. Si el beneficiario pide cambiar la instrucción de la transferencia a otro número de cuenta, ya sea en el mismo banco o uno diferente.
2. Cuando se les suministra un código SWIFT diferente al que siempre remiten la transferencia.
3. Si la dirección del beneficiario sea diferente al país de la cuenta del banco, a la que se les está pidiendo enviar los fondos. 
4. Cuando el país del banco del beneficiario sea diferente al país donde radique el beneficiario.
5. Cuando los formatos de colores o tipografía de letra estén diferentes a la documentación que siempre les remite el proveedor.
6. También, cuando la dirección de correo electrónico de quien proviene la instrucción no es exactamente igual a la dirección de correo por la que siempre se comunica con su contraparte en el exterior (esto puede verse al notar un carácter adicional, un carácter diferente, o similar en la cuenta de correo, o si tiene errores ortográficos, que soliciten ingresar a algún enlace o imagen, o incluso que la comunicación tenga un sentido de urgencia).

Recomendaciones

Ante cualquier situación como las anteriores, se recomienda que las personas verifiquen por diferentes medios electrónicos o digitales (teléfono, plataformas digitales, u otro, pero no solo por correo electrónico), con el fin de corroborar la información relacionada con la nueva instrucción con el proveedor o contraparte de forma inmediata.

Esto permite confirmar con mayor seguridad la información antes de realizar cualquier transferencia.

Se sugiere contar también con varios teléfonos del beneficiario para ampliar el abanico de opciones a la hora de confirmar la información.

Por otro lado, se informa que para transferencias hacia Estados Unidos y algunos otros países, su legislación no exige a los bancos verificar el nombre del beneficiario de la transferencia con el número y titular de la cuenta en la cual serán depositados los fondos, por lo que es importante verificar con el proveedor o contraparte por la vía telefónica que el número de cuenta esté correcto antes de enviar los fondos al exterior. 

Como prevención en general, se recuerda además que el Banco Nacional nunca va a pedir datos personales de los clientes; así como claves, pines, tokens, y que, además, no se debe acceder a correos electrónicos, o direcciones dudosas o desconocidas.

Ante cualquier situación que se detecte sospechosa se puede llamar al 2212-2000.

Última actualización: 15/02/2022